Регистрация доверительного управления 2019 год

Среди большого числа прав, сделок, ограничений на недвижимое имущество, обязательность государственной регистрации которых предусмотрена гражданским законодательством, отдельной разновидностью государственной регистрации является доверительное управление недвижимым имуществом.

Обязательство, возникающее из договора доверительного управления имуществом, представляет собой чрезвычайно интересную цивилистическую конструкцию. Несмотря на то, что положения о доверительном управлении имуществом, закрепленные в главе 53 ГК РФ, применяются уже более десять лет, внимание ученых и практиков к этому институту не ослабевает.

В последнее время при заключении договоров доверительного управления стороны все чаще избирают объектом управления недвижимое имущество. Как правило, это нежилые здания или сооружения, реже — земельные участки или доли в праве собственности на землю.

Для договора доверительного управления недвижимым имуществом характерны специальные требования к форме. В соответствии с (п. 2 ст. 1017 ГК РФ) договор доверительного управления недвижимым имуществом должен быть заключен в форме, предусмотренной для договора продажи недвижимого имущества. Следовательно, необходимо составление одного документа, подписанного сторонами (п. 2 ст. 434 ГК РФ).

Кроме того, передача недвижимости в доверительное управление, как и переход права собственности при продаже недвижимости, подлежит государственной регистрации. В силу прямого указания (ст. 1017 ГК РФ), несоблюдение формы договора, как и требования о государственной регистрации передачи недвижимости в доверительное управление, влечет недействительность договора.

Одним из немаловажных вопросов, который отнюдь не носит формального характера, является вопрос о том, какие регистрационные действия должны производиться в соответствии со (ст. 1017 ГК РФ) при заключении договора доверительного управления недвижимым имуществом.

На основании (п. 2 ст. 1017 ГК РФ), государственной регистрации подлежит не сам договор, а производится государственная регистрация ограничения права собственности на объект недвижимости, который передается в доверительное управление. Связано это с тем, что в указанной выше норме Гражданского кодекса содержится положение о регистрации именно факта передачи, что по существу является обременением прав собственника недвижимого имущества правами третьего лица (доверительного управляющего).

Между тем, согласно ст. 30 Федерального закона от 21.07.1997 № 122-ФЗ «О государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним» (далее — Закон о регистрации прав), которая носит название «Доверительное управление и опека, связанные с недвижимым имуществом», в сущности, не определяет порядка совершения соответствующего регистрационного действия. Более того, в ней содержится весьма неопределенная формулировка: «Любые права на недвижимое имущество, связанные с распоряжением им на условиях доверительного управления или опеки, должны регистрироваться только на основании документов, определяющих такие отношения, в том числе на основании договоров или решения суда». Указанная норма может создать впечатление, что договор доверительного управления порождает у управляющего некое право, подлежащее государственной регистрации.

Тем не менее, такое представление об отношениях по доверительному управлению имуществом было бы неверным. В современной науке гражданского права сложилось и закрепилось убеждение в том, что доверительный управляющий не приобретает в связи с заключением договора доверительного управления каких-либо вещных прав.

Отсутствие в доверительном управлении вещно-правового эффекта отразилось не на (ст. 30 Закона о регистрации прав), а на других нормах указанного закона. Так в соответствии со (ст.ст. 1 и 4 Закон о регистрации прав), доверительное управление подлежит государственной регистрации в качестве ограничения (обременения) права собственности или иного вещного права. Согласно (ст. 12 Закона о регистрации прав), доверительное управление регистрируется как запись об ограничении (обременении) права собственности и других прав на недвижимое имущество и вносится в подраздел III Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним (далее — ЕГРП).

В соответствии со (ст. 1017 ГК РФ) сам договор доверительного управления недвижимостью государственной регистрации не требует, поэтому проставлять штамп регистрационной надписи на оригинале документа, выражающего содержание сделки, строго говоря, оснований нет.

В связи с указанным обстоятельством в практике доверительного управления недвижимым имуществом выявился интересный вопрос, каким документом может быть удостоверен факт государственной регистрации передачи недвижимости в доверительное управление .

Прежде всего, факт государственной регистрации передачи недвижимости в доверительное управление отражается в ЕГРП, о чем государственный регистратор вносит запись в подраздел III-6. Таким образом, факт государственной регистрации ограничении (обременении) права собственности по общему правилу можно подтвердить выпиской из ЕГРП. Однако принимая во внимание то обстоятельство, что выписка из ЕГРП актуальна только на момент ее выдачи, некоторые специалисты в области государственной регистрации предлагают возможность подтверждать проведение государственной регистрации договора доверительного управления по аналогии с государственной регистрацией договора аренды, а именно, проставлять штамп о проведенной государственной регистрации ограничении (обременении) права собственности.

Таким образом, после предоставления заявителем на государственную регистрацию документов предусмотренных Законом о регистрации, государственный регистратор проводит правовую экспертизу.

В процессе проведения государственной регистрации могут быть истребованы дополнительные документы, в случаях, установленных законодательством.

С заявлением о государственной регистрации данного ограничения может обратиться либо собственник объекта недвижимости, либо лицо, в пользу которого будет зарегистрировано это ограничение (в данном случае это — доверительный управляющий).

При представлении документов с целью государственной регистрации ограничения — передачи в доверительное управление, необходимо учитывать и общие положения Закона о регистрации, а именно (ст. 13 Закона о регистрации), в соответствии с которой государственная регистрация ограничения возможна при наличии государственной регистрации права собственности на объект недвижимости в ЕГРП.

После проведения правовой экспертизы, представленных на государственную регистрацию документов, государственный регистратор принимает одно из решений предусмотренных Законом о регистрации, а именно:

-решение о проведении государственной регистрации ограничения (обременения) прав (в этом случае осуществляется запись в лист подраздела III-6 согласно Правилам ведения ЕГРП);

-решение о приостановлении государственной регистрации ограничения (обременения) прав (ст. 19 Закона о регистрации);

— решение об отказе в проведении государственной регистрации ограничения (обременения) прав (ст. 20 Закона о регистрации).

Государственный регистратор С.А. Кульченков

Прошедшим летом через мой блог на меня вышел менеджер по работе с партнерами от брокера IronFX со стандартными агитационными материалами а-ля «присоединяйтесь к нам, с нами торговать выгодно и тд…» из чего я сделал вывод, что на блог особо никто не смотрел, а просто быстро нажали кнопку «обратная связь» и выслали партнерское предложение по привлечению трейдеров.

Доверительным управлением у нас занимается компания Haeres (http://www.haerescap.com/)– наш партнер, а также одна из компаний известной группы Sharpe + signa (http://www.sharpesigna.com)

Можете ознакомиьтся с презентацией и примерами стратегий этой компании. К сожалению, вся информация только на английском.

Компания использует смесь «волнового» и «диапазонного» алгоритмов, а также четкие правила для предупреждения риска и достижения оптимальных результатов без использования левереджа. Целью такого метода является создание самостоятельной системы, разработанной экспертом с 20-летним опытом в области корпоративной торговли, с акцентом на создание самостоятельной системы, которая позволяет отдельным лицам получать прибыль, действуя на современном неустойчивом и неспокойном рынке.

При этом никакой статистики или какой либо конкретики, но это довольно нормально для западных компаний занимающихся доверительным управлением — всё что вам необходимо Вам расскажут непосредственно после проявления заинтересованности путем обращения по контактной информации.

Информация с сайта http://www.sharpesigna.com проясняет ситуацию еще меньше, если точнее то вообще ничего не проясняется, так как представляет из себя одну страницу с адресом и контактами.

После того, что увидел на указанных двух сайтах даже немного расстроился, что может быть это какая то лажа, а я уже «повелся».

Но последующие поиски вывели меня на главный забугорный мониторинг доходности различных хедж-фондов — www.iasg.com, на котором я и обнаружил не плохую статистику по доходности фондов рассматриваемой мною компании, посмотреть информацию можно тут: HAERES Capital LLC : HC-X10, правда для того, чтобы получить доступ к просмотрю придется зарегистрироваться на этом сайте, иначе смотреть не даст.

Немного отвлеку своё внимание на проект www.iasg.com — уверен что мониторинг доходности зарубежных хедж-фондов действительно заинтересует читателей моего блога, так как на нем представлено много различных фондов — на момент публикации этого поста на указанном сайте находилась информация по 607 фондам.

Это интересно:  Отчуждение доли в квартире: нотариальная регистрация и право преимущественного выкупа совладельцев 2019 год

К слову сказать на этом же портале указано, что минимальный объем инвестиций в фонды компании Haeres Capital составляет $25 000, а статистика отражается по четырем фондам компании: HC-X5, HC-X7, HC-X10, HC-X15. По сути это фонды в которых используется одна и та же торговая стратегия, но при разных уровнях риска и соответственно итоговой доходности.

После полученной дозы информации с независимого мониторинга, я решил что проект действительно интересен. Но в моей голове не укладывалось почему минимальная сумма инвестиций в фонда на прямую составляет $25k, а через IronFX всего $10k. Обратившись с этим вопросом и с вопросом о том как я буду мониторить текущее состояние своего счёта и общаться с англоговорямищими управляющими я получил следующий ответ.

Минимальная сумма 10 k USD только для клиентов компании IronFX.
Для прямых клиентов компании минимальная сумма – 25 k.

В отношение отслеживания сделок – у Вас будет доступ к счету в MT4. В режиме онлайн сможете отслеживать сделки.
По поводу общения – будете общаться через персонального менеджера в IronFX – то есть через меня.

Ответ меня устроил — для инвестора мониторинг через терминал MT4 — идеальный вариант, а так же радовала возможность преодоления языкового барьера за счёт «встроенных» возможностей брокера IronFX в виде русскоговорящих персональных менеджеров.

С другой стороны — доходность фонда HC-X10 меня так же устраивает — 40,7% за 10 месяцев 2013 года.

Заметьте, что объем средств в управлении только этого фонда компании Haeres Capital составляет $4.5 млн — суммарные активы в управлении гораздо больше $10 млн, что вполне достаточно для того чтобы утверждать, что управляющий является профессионалом.

Из дальнейшей переписки с менеджером компании IronFX я получил дополнительно несколько документов связанных уже непосредственно с процедурой передачи средств в управление.

Первый документ содержит эмиссионный проспект компании Haeres Capital, договор об оказании консалтинговых услуг (по сути это договор доверительного управления) и согласие на подтверждение того, что клиент ознакомился с эмиссионным проспектом и подтверждает намерение инвестировать. Посмотреть документ #1.

Хочу сделать небольшое отступление и объяснить «по-простому» что такое «эмиссионный проспект». В финансовом мире это довольно распространенное понятие, чаще всего это понятие относится к публичным документам, которые выпускает компания планирующая продавать свои ценные бумаги — акции или облигации, на бирже.

В этом документе описывается почему покупать бумаги этой компании (или проще говоря инвестировать) безопасно, в проспекте описываются финансовые результаты деятельности компании, перечисляется владельцы и руководство компании, так же этот документ обычно заверяется аудиторами.

В нашем конкретном случае эмиссионный проспект не столь грандиозен, скорее это дань традиции или требование регулятора — выпуск подобного документа и обязательное ознакомление инвестора с ним.

К тому же наши деньги будут храниться не у доверительного управляющего, а у брокера IronFX, поэтому для нас, как инвесторов, вопрос финансовой устойчиовости компании Haeres Capital не интересует.

Второй документ это доверенность в соответствии с которой правом совершения торговых операций на вашем торговом счёте наделяется компания Haeres Capital и дополнительные пункты что IronFX не несет ответственности за действия поверенного на счёте доверителя. Посмотреть документ #2

В целом условия передачи средств в ДУ меня устраивали, ожидаемая доходность в целом тоже устраивала и я преступил ко второй части — знакомству с брокером IronFX, так как ранее я с ним не работал.

Первое что бросается в глаза, когда ищешь информацию о брокере IronFX в сети, это то, что брокер регулируется большим количеством различных организаций в разных странах, а так же является членом различных международных финансовых организаций. Для того чтобы отразить действующие лицензии приходится даже воспользоваться табличкой.

Управлять недвижимым имуществом можно как самостоятельно, так и при помощи доверенного лица, оформив на него специальный документ по доверительному управлению. В итоге можно получать неплохую прибыль за использование своего имущества, только нужно не забывать о том, что потребуется платить доверительному лицу за его услуги.

Передача в доверительное управление недвижимого имущества – это операция, которая становится все более популярной и востребованной, она может быть выгодна и владельцу имущества и человеку, который будет им заниматься определенное время.

Управление на доверительном принципе имеет свои особенности, о них лучше узнать у опытного юриста до того, как передавать недвижимость. Основной закон, который регулирует передачу и использование – это 53 статья от ГК РФ.

Также за пояснением можно обратиться и к статье 1012 ГК. Тех, кто хочет передать управление своим имуществом другому лицу, интересует, нужна ли регистрация договора доверительного управления недвижимым имуществом или документальное оформление не обязательно.

При таких отношениях учредитель управления недвижимостью передает свое имущество другому лицу, которое будет называться доверительным управляющим. Управляющий может использовать полученную недвижимость определенный сроки и при определенных условиях, это указывается в договоре между сторонами.

ВНИМАНИЕ! Управление по доверительному принципу обязательно должно вестись в интересах настоящего собственника недвижимостью.

Согласно статьи 1014 ГК доверительным управляющим может быть как организация коммерческого плана, так и индивидуальный предприниматель. Учредителем считается собственник недвижимости. Не передается в доверительное управление недвижимое имущество государственному органу, органу местного самоуправления.

Также нужно обратить внимание на то, что закон запрещает доверительному управляющему быть выгодоприобретателем. Какое имущество может передаваться в доверительное управление?

Это предприятия, ценные бумаги. Также в эту группу включаются права, которые удостоверены бездокументарными бумагами.

Нельзя передать в управление имущество, которое находится в хозяйственном ведении. Договор на доверительное управление не может быть устным, только письменным. В противном случае устная договоренность не имеет никакой законной силы, она считается недействительной.

При продаже имущества используется определенная форма договора. Такая же форма используется и для составления договора на доверительное управление.

ВНИМАНИЕ! Необходимо не только составить договор, но и зарегистрировать изменение типа управления недвижимости. Регистрация должна быть государственная.

Действие договора начинается с того момента, когда произошла фактическая передача имущества от одного лица (собственника) другому, тому, кто теперь становится доверенным управляющим. Согласно статье 433 ГК необходимо и составление, подписание договора, и передача непосредственная имущества.

Какое действие считается передачей недвижимого имущества? Вещи могут быть непосредственно вручены управляющему. Также передачей считается вручение вещей перевозчику, который доставит их другому лицу для управления. Когда предмет поступает во владение приобретателя, считается, что он вручен.

Так как недвижимость не может просто вручаться, как вещь, передача ее в управление другому лицу выполняется с составлением акта передачи. Передача недвижимого имущества подлежит регистрации согласно пункту 2 статьи 1017 (Гражданский Кодекс).

Регистрация в Росреестре выполняется по такой же процедуре, что и регистрация перехода прав собственности.

Передача недвижимости в управление может быть выгодной, приносить пользу, поэтому эту форму управления собственник квартире используют в последнее время достаточно часто.

Собственник передает управляющему частично права на недвижимость, дает возможность сдавать ее в аренду или распоряжаться другим образом.

Аренда всегда выгодна, ведь помещение не будет пустовать, арендаторы платят собственникам не малые суммы. Важно только правильно выбрать арендатора, надежного и ответственного. Это можно сделать через специальные ресурсы, через агентство недвижимости.

Для аренды нужно подписать немало документов, договориться о контроле над содержанием имущества. Выгодно самому сдавать в аренду одну квартиру, это не потребует больших затрат. Но если недвижимости много, лучше, если такими вопросами занимается доверенный управляющий.

  • Собственник только получает прибыль от управления своей недвижимостью.
  • Он не тратит ни времени, ни сила на поиски арендаторов, решения других вопросов.
  • Если выбрать надежного управляющего, можно отдать ему часть прав на недвижимость на длительный срок.
  1. Есть лица, которые достаточно активно инвестируют в недвижимость. И им выгодно, чтобы управлением многочисленных объектов занимался доверенный управляющий.
  2. Можно заключить договор на доверительное управление в случае отъезды на длительное время. Надежное лицо присмотрит за недвижимостью, а владелец получит еще и прибыль.
  3. Граждане могут выезжать на постоянное место жительства за границу, не продавая при этом свое имущество. Это также вариант, когда выгодно использовать доверительное управление.
Это интересно:  Как проходит регистрация права оперативного управления на объекты недвижимости? 2019 год

При передаче недвижимости в доверительное управление обязательно составляется договор между сторонами сделки, такая операция подлежит регистрации. Есть две стороны сделки – учредитель (собственник) и доверительный управляющий.

У управляющего складывается определенный круг функций:

  • Для получения прибыли он ищет выгодных арендаторов. Важно, чтобы они отвечали требованиям собственника недвижимости.
  • Управляющий подготавливает договор аренды с учетом законодательства.
  • Он регулярно получает плату за аренду. В обязанностях такого лица – следить за тем, чтобы арендная плата вносилась вовремя и в полном объеме.
  • В обязанностях управляющего – решение конфликтов с арендаторами, контроль над сохранностью имущества, оказание бытовых услуг, касающихся квартиры. Он должен заниматься и страхованием объекта.

Владельцу недвижимого имущества нужно знать, что передать права на управление объектом можно только посредством договора. Он составляется на основании тех же правил, что и договор купли-продажи. Важно, чтобы в Росреестре была проведена регистрация передачи прав на имущество.

Договор сам не регистрируется, только передача. Если такое имущество будет поставлено на учет, у владельца усиливаются гарантии его прав собственника.

Нужно ли обращаться в Росреестр при возникновении каких-либо изменений в договоре доверительного управления? Поскольку проводится регистрации только факта передачи, изменения и дополнения к договору регистрировать не нужно. Они просто фиксируются документом, который потом только прилагается к основному, первоначальному договору.

Если не проведена регистрация передачи имущества в государственном Реестре, управляющий не имеет права сдавать недвижимость в аренду или совершать другие действия с ней. Поэтому всегда следует помнить о необходимости государственной регистрации.

ВАЖНО! Доверительное управление оформляется договором только на 5 лет, не больше. Если стороны не желают прерывать сотрудничество, автоматически он продлевается также на 5 лет.

Среди положительных сторон такой формы управления объектами недвижимости – профессионализм управляющего, его опыт. Собственник не занимается вопросами поиска арендаторов. Можно выбрать управляющего с профессиональным образованием, со знанием правовых норм.

Компания, занимающаяся доверительным управлением, будет следить, чтобы у собственниками всегда было арендовано имущество, не простаивало. Если выбрать компанию надежную, можно не беспокоиться о безопасности своего имущества. Управляющие тщательно проверяют арендаторов, защищают интересы собственника.

Среди минусов – необходимость оплачивать услуги управляющего и стоимость обслуживания помещений. Чтобы не рисковать со своей недвижимостью, стоит грамотно составлять договор.

В этом документе должны быть указаны права и обязанности обеих сторон, разрешение споров, условия расторжения договора. Также точно указываются условия вознаграждения управляющего, условия продления договора.

Если возникают в период сотрудничества дополнения или изменения, они могут быть внесены в договор.

Псевдо Доверительное Управление (Псевдо ДУ) — этот термин я придумал в конце 2012 года для обозначения деятельности компаний/проектов, которые не занимаются управлением торговыми счетами (как в реальному доверительному управлении) или имуществом инвесторов, а принимают от инвесторов непосредственно деньги, уверяя, что используют их для получения прибыли на фондовой бирже / рынке форекс / в реальном бизнесе и вообще в любом месте в котором можно получить прибыль.В этом Блоге я очень часто использую термин Псевдо ДУ, так как значительная доля проектов в которые я инвестировал ранее, и некоторые проекты в которые инвестирую до сих пор, относятся именно к этому типу инвестиций.

Но, внимательный читатель, посмотрев на мою формулировку, обязательно заметит, что под описанную категорию попадает очень много самых различных компаний. В частности большинство существующих крупных хедж-фондов и компаний доверительного управления на фондовом рынке, которые в моем Блоге до сих пор не рассматривались (не дорос еще) попадают в категорию Псевдо ДУ.

С другой стороны под определение Псевдо ДУ попадают так же и различные мошеннические организации, которые идентифицируют себя как хедж-фонды и компании доверительного управления, при этом не являясь таковыми.

Но что же тогда в моём понимание Реальное Доверительное Управление (Реальное ДУ) и чем оно отличается от Псевдо ДУ? Реальным ДУ я считаю такой вид взаимоотношения при котором управляющий получает доступ к управлению торговыми счетами / имуществом инвестора, но при этом технически не может украсть деньги инвестора со счетов или имущество инвесторов.

В итоге разница между Псевдо ДУ и Реальным ДУ маленькая, но очень принципиальная — в Псевдо ДУ управляющий может украсть у инвестора, в Реальному ДУ управляющий технически украсть у инвестора не может.

Тему Реального ДУ я раскрою в своих статьях позже, а сегодня я буду говорить именно о Псевдо ДУ.

Псевдо ДУ — вероятно, самый распространенный и самый старый вид инвестирования. Ведь его схема идеально проста — инвестор отдает деньги управляющему, особо не вникая что с ними управляющий делает, и получает свою долю прибыли.

И для управляющего такая схема инвестирования тоже крайне удобна — все деньги инвесторов аккумулируются в одном месте и у управляющего есть полная свобода действий в отношении управления деньгами инвесторов. Разумеется, существует довольно много возможных ограничений о которых заранее договаривается управляющий и инвестор, но суть такова, что технически управляющий все равно может делать с деньгами всё что захочет.

На мой взгляд подобная схема работы идеально подходит для управляющих и инвесторов, которые лично знают друг друга и полностью могут друг другу доверять.

Но в современном мире за последние 20 лет, благодаря появлению Интернета, географические ограничения для людей все меньше и меньше значимы — мы общаемся со всем миром, узнаем новости из первых рук, выполняем работу для финских компаний, которая будет реализована в Китае и продана в США, и самое главное — мы можем, не выходя из дома, инвестировать свои деньги в компанию или проект, работающий где угодно и занимающийся чем угодно.

В итоге, инвесторам стало гораздо проще и дешевле искать управляющих, готовых обеспечить именно тот уровень доходности, который устраивает инвесторов.

Обратной стороной прогресса является мошенничество — ведь в интернете не нужно смотреть инвестору в глаза, инвестор не знает как выглядит управляющий, инвестор может вообще ничего не знать об управляющем. Можно рассказывать сказки и выплачивать прибыль, которая совершенно не понятно откуда берется.

Очевидно, что мошеннические схемы, которые работают под прикрытием Псевдо ДУ появились гораздо раньше интернета, но именно с появлением интернета их количество и их масштабность возросла значительно.

Самой большой раскрытой мошеннической схемой, которая из моего определения попадает в категорию Псевдо ДУ была компания Бернарда МейдоффаBernard L. Madoff Investment Securities.

Компания проработала с 1960 по 2008 год и формально являлась хедж-фондом и более того она действительно была реальным хедж-фондом долгие годы — с 1960 по 1987 годы и пользовалась заслуженным уважением инвесторов. Но после биржевого краха 1987 в истории компании настал переломный момент — доходность снизилась, и инвесторы начали выводить свои средства. В этой ситуации Мейдофф решил показать инвесторам фиктивную доходность, которая бы их вполне удовлетворяла — технически, как оказалось это сделать было не сложно.

Компания в своей отчётности указывала фиктивные сделки, которые на самом деле не совершала — и разумеется торговый результат от этих фиктивных сделок приносил заданный уровень доходности.

Инвесторов уровень доходности, который показывала компания Мейдоффа, вполне устраивала и детально в отчётность компании никто не глядел — очевидно сказывалась репутация самого Мейдоффа, который был в в глазах финансового мира чуть ли не отцом основателем современного Уолл Стрит, а так же сказывался и солидный возраст самой компании.

В пирамиду Мейдоффа инвестировали люди, которые в совокупности сами управляли не малой частью финансового мира. Приведу цитату самого Мейдоффа.

До меня снизошел председатель Banco Santander, председатель Credit Suisse, председатель UBS, у меня были все эти крупные банки». «Вы знаете, когда сам Сафра (известный банкир, считался одним из богатейших людей мира) приходит к тебе и развлекает ради возможности инвестировать с тобой, ты чувствуешь себя так, словно ты пуп земли

Это интересно:  Как переизбрать председателя ТСЖ, регистрация в налоговой 2019 год

Совершенно очевидно, что если пирамидой оказалась такая крупная компания с таким уважаемым главой, инвесторами — богатейшими людьми планеты — то риск оказаться в подобной ситуации есть у каждого, кто инвестирует в компании и проекты работающий по принципам ПсевдоДУ.

Но проблемы подобного мошенничества, хоть и в гораздо более мелком масштабе — известны очень давно и в финансовом мире уже устоялись определенные правила, которым следуют как инвесторы, так и реально работающие компании чтобы обходить мошенников стороной как можно дальше.

Инвесторы используют эти правила для того, чтобы отделить реальные компании работающие по принципу Псевдо ДУ, от компаний, которые с большой (или определенной) вероятностью являются мошенническими. Компании используют эти правила для того, чтобы подчеркнуть реальность своей деятельности и откреститься от любого признака из-за которого о них могут подумать как о мошенниках.

  1. Регулирование. Компания должна попадать под действие регулятора в той стране в которой она зарегистрирована, а так же регулировать в той стране в которой она работает.Чаще всего компании обходят этот пункт регистрируясь в офшорных странах и принимают средства инвесторов на свои счета через посредников, либо прямыми валютными банковскими переводами. В итоге деятельность таких компаний не попадает под регулирование национальных регуляторов.Правило:чем больше регулирования — тем меньше вероятность мошенничества.
  2. Отчётность. Компании работающие по принципу Псевдо ДУ, принимающие средства инвесторов в управление должны периодически предоставлять отчётность о своей деятельности. При этом данная отчётность не имеет никакой силы если она не заверена третьей стороной. Обычно такой третьей стороной является аудиторская компания проводящяя аудиторскую проверку.Но если компания утверждает что деньги инвесторов участвуют в торговле на форексе или на фондовом рынке, то достаточно отчётности о совершенных сделках заверенной брокером. При этом крайне важно, чтобы объемы совершаемых сделок были сопоставимы с суммами которые находятся в управлении компаний Псевдо ДУ, а так же важно чтобы компания и Брокер, через которого ведется торговая деятельность, не были связанными сторонами, так как в таком случае — подтверждение реальности деятельности компании Псевдо ДУ со стороны Брокера теряет всякий смысл.Кстати, хэдж-фонд Мейдоффа, согласно отчётности, совершал сделки через брокера также принадлежавшего Мейдоффу.

С другой стороны, компании которые ведут реальную деятельность и желают привлечь к себе инвесторов с большой охотой показывают отчётности о своей деятельности увеличивая уровень доверия своих инвесторов.

Правило: наличие отчетности подтверждающей реальность деятельности компании уменьшает вероятность мошенничества. Ограничения на минимальную сумму инвестирования. Когда мы ругаем наши правительства за то что они недостаточно о нас финансово заботятся мы не совсем правы. В вопросе инвестирования правительства большинства стран порою очень сильно следят за тем, чтобы мы не подвергались излишнему риску и не вкладывали деньги в компании которые теоретически занимаются мошенничеством.Так, на сколько мне известно, минимальный порог входа для частного инвестора в хедж-фонд зарегистрированный на территории США составляет $5 000 000. Много? А то! Дело в том, что хедж-фонды это компании деятельность которых хоть и регулируется, но регулируется слабо — и они практически ничем не ограничены в своей деятельности — они могут придерживаться любых торговых стратегий на финансовых рынках, а так же использовать любой доступный уровень кредитного плеча в своих торговых операциях. Все это связано с серьезными торговыми рисками для инвестора.Проще говоря в США правительство боится что неграмотные граждане в поисках высокой прибыли будут отдавать свои деньги как мошенникам, так и людям которые реально торгуют на бирже — но торгуют плохо и могут в одночасье «слить» все средства инвесторов.

При этом даже без отсутствия регулирования со стороны государства, компании типа Псевдо ДУ самостоятельно устанавливают достаточно высокий минимальный порог входа, так как, во-первых, с мелкими суммами при общении с клиентами — даже с использованием интернета — работать не выгодно, а, во-вторых, инвесторы располагающие небольшими суммами чаще, чем инвесторы располагающие крупными суммами, могут не до конца понимать принципы работы компании и возможные риски, связанные с работой на фондовых рынках и на рынке форекс.

Правило: чем больше порог входа для инвестора в компанию Псевдо ДУ, тем меньше вероятность мошенничества.

В итоге все счета «слиты», инвесторам возвращены только по крохи от инвестированных сумм. Как говорится «попал».В чем причина? Не знаю, данный проект не был похож на типичную финансовую пирамиду в сети, т.к. подделать отчётность этого мониторинга — не реально, или мне так только казалось. В любом случае у меня этот проект вызывал доверие. Может быть ошибка именно в этом и никому нельзя доверять?

Как результат — первый и единственный опыт оказался не самым удачным. Поэтому я к этому варианту инвестиций отношусь с «прохладцей», но вполне вероятно что зря.

Первая группа «уже умерших» компаний Псевдо ДУ, о которых я говорил выше — работали по очень похожей схеме. Каждая из компаний уверяла своих клиентов, что занимается доверительным управлением и торгует на рынке форекс, ежедневно или еженедельно начисляя определенную прибыль на счета инвесторов. При этом ежемесячная прибыль инвесторов стабильно составляла около 8%-11%. Кто-то может сказать, что это «не много» — я же говорю, что это «до хрена».При этом, отчётов о торговой деятельности либо компании не предоставляли, либо предоставляли не подтвержденные отчёты. По такой схеме проекты Gamma-IC и VladimirFX проработали по 4 года, заметьте что при этом VladimirFX вообще не имел юридического лица долгое время и только уже в последний год жизни зарегистрировал одноименную компанию на Кипре.

Что же касается компаний MMCIS и Mill Trade, то больше всего поражает тот факт, что достаточно крупный форекс-брокер MMCIS, работающий уже не первый год на рынке имеющий узнаваемость бренда в сети на уровне того же Форекс Клуба (что очень и очень круто), начал принимать инвестиции объемом всего от $100.MMCIS уверяет клиентов, что средствами управляют профессиональные управляющие между которыми брокер самостоятельно распределяет инвестиционные капиталы. Скажу честно — для форекс брокера такое поведение совершенно не адекватно — так просто никто не делает.

  • компания продолжит стабильно начислять инвесторам прибыль
  • чем дольше живет компания тем выше вероятность банкротства (скама)

Связано это с тем, что в начале года я «нарвался» на скам проекта Vivara, а в августе 2013 на скам проекта Gamma-IC.Самое обидное, что изначально для инвестирования в указанные проекты я использовал упомянутый выше метод разгона и после завершения периода разгона из обоих проектов выводил почти все свои средства. Но оба раза меня «переклинивало» и я повторно инвестировал в указанные проекты, как оказалось — зря…

Из всего этого я сделал несколько выводов:

  • если ты вывел прибыль и инвестированные средства из проекта Псевдо ДУ без подтверждения, то чтобы тебе ни взбрело в голову никогда не возвращайся к инвестирования в этот проект.

Статья написана по материалам сайтов: www.frskuban.ru, www.hib.ru, zakon.wiki, www.hib.ru.

«

Помогла статья? Оцените её
1 Star2 Stars3 Stars4 Stars5 Stars
Загрузка...
Добавить комментарий